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Lo que toda persona mayor debe saber sobre el Formulario de impuestos 1040-SR

What Every Senior Should Know About the 1040-SR Tax Form

El 1040-SR es un formulario de impuestos especial diseñado para ayudar a las personas mayores a presentar sus impuestos más fácilmente. Se creó como parte de la Ley Presupuestaria Bipartidista de 2018 y tiene un texto más grande y menos sombreado que el 1040 normal, lo que facilita su lectura a las personas con problemas de visión. También muestra las principales deducciones específicas para personas mayores que las personas de 65 años o más son elegibles para reclamar. Además, tiene líneas para los ingresos típicos de muchas personas mayores, tales como distribuciones de IRA, pensiones, rentas vitalicias y prestaciones del Seguro Social. El 1040 normal no incluye estas deducciones o partidas en un texto más grande. ¡Por lo tanto, si tiene más de 65 años, debería considerar el uso del formulario 1040-SR al presentar sus impuestos este año!

¿Quién es elegible para presentar el Formulario 1040-SR?

Los mayores de 65 años pueden presentar el formulario 1040-SR. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) exige que todos los contribuyentes que presenten el formulario 1040 tengan al menos 65 años el último día del año fiscal. Para calificar, debe haber recibido ingresos durante el año fiscal, tales como sueldos, salarios, propinas, becas y subvenciones sujetas a impuestos, compensación por desempleo u otros montos reportados en el formulario W-2 del IRS. También puede recibir ingresos procedentes de planes de jubilación cualificados y cuentas IRA, prestaciones del Seguro Social, pensiones alimenticias u otras formas de ingresos por inversiones.

El 1040-SR es una herramienta importante para las personas mayores. Incluye tamaños de letra más grandes para que sea más fácil de leer que un formulario 1040 normal y ofrece deducciones especiales para los mayores de 65 años. Además, ofrece líneas para los ingresos típicos de muchas personas mayores, como las distribuciones de IRA, pensiones, anualidades y prestaciones del Seguro Social que no están incluidos en un formulario 1040 estándar. Si tiene más de 65 años y recibe algún tipo de ingreso durante la temporada de impuestos, ¡debería considerar usar el formulario 1040-SR cuando presente sus impuestos este año!

Prestaciones del Seguro Social y otros planes de jubilación

Las prestaciones del Seguro Social y otros planes de jubilación son excelentes fuentes de ingresos para las personas mayores. Las prestaciones del Seguro Social pueden proporcionarle un flujo constante de ingresos durante sus años de jubilación, mientras que otros planes de jubilación, como las cuentas 401k o IRA, pueden ayudarle a complementar sus ingresos. Es importante que conozca los distintos tipos de planes de jubilación que tiene a su disposición y cómo pueden afectar a sus impuestos. Cuando presente su formulario 1040-SR, asegúrese de incluir cualquier prestación del Seguro Social u otras distribuciones de planes de jubilación en las líneas correspondientes. Además, tenga en cuenta que algunas formas de ingresos procedentes de estas fuentes pueden calificarle para deducciones adicionales al presentar sus impuestos.

Si está a punto de jubilarse, también es importante revisar las normas sobre las distribuciones mínimas obligatorias (RMD) de determinadas cuentas de jubilación. Asegúrese de consultar con un profesional de las finanzas si tiene preguntas sobre las RMD o cualquier otro tema relacionado con los impuestos de los planes de jubilación. ¡Con una planificación y preparación cuidadosas, puede aprovechar al máximo las ventajas de tener unos ingresos seguros durante la jubilación!

Becas y subvenciones gravables

Las becas y subvenciones gravables pueden ser una excelente forma de complementar sus ingresos durante la jubilación. Sin embargo, es importante conocer las implicaciones fiscales de este tipo de ingresos, ya que pueden estar sujetos a impuestos dependiendo de su origen y uso.

Cuando presente su formulario 1040-SR, asegúrese de incluir cualquier ingreso gravable por becas o subvenciones en las líneas correspondientes. Además, tenga en cuenta que, si recibe estos beneficios con fines educativos, puede calificar para ciertas deducciones o créditos que podrían reducir sus ingresos gravables.

También puede calificar para ciertas deducciones si es trabajador independiente, como las primas del seguro médico y otros gastos de su negocio. Asegúrese de revisar con un profesional de impuestos antes de presentar su declaración para asegurarse de que está aprovechando todas las deducciones y créditos a su disposición. Además, es importante llevar un rastreo de todos sus ingresos por trabajo por cuenta propia a lo largo del año para que pueda reportarlos con precisión al presentar su formulario 1040-SR.

Ganancias y pérdidas de capital procedentes de ingresos por inversiones

Como contribuyente mayor de edad, es posible que esté familiarizado con el término ganancias y pérdidas de capital procedentes de ingresos de inversiones. Se refiere a las ganancias o pérdidas que obtiene de la compra, venta o intercambio de inversiones como acciones y bonos. Al presentar su formulario 1040-SR, es importante reportar con precisión estas ganancias o pérdidas para que pueda aprovechar cualquier deducción o crédito disponible para usted.

Las ganancias de capital son las ganancias obtenidas al vender un activo por más de lo que se pagó originalmente por él. Estas ganancias son gravables y deben reportarse en su declaración de impuestos para evitar tener que pagar impuestos adicionales en el futuro. Por otro lado, las pérdidas de capital se producen cuando un activo se vende por menos de lo que se pagó originalmente por él. Afortunadamente, estas pérdidas pueden utilizarse para compensar ingresos gravables de hasta $3,000 al año con el fin de reducir su monto adeudado en impuestos.

¿Y las deducciones fiscales?

Las deducciones fiscales son una gran manera para que las personas mayores reduzcan el monto de los impuestos que deben al presentar su formulario 1040-SR. Como persona mayor, hay deducciones fiscales específicas que pueden ayudarle a maximizar sus ahorros cuando llegue la temporada de impuestos.

Por ejemplo, la deducción estándar para mayores, que permite a los contribuyentes de 65 años o más beneficiarse de una exención adicional de $1,300 en sus impuestos si declaran como solteros o de $2,600 si lo hacen como casados que presentan una declaración conjunta.

También está disponible la Deducción para Contribuyentes de 65 Años o Mayores. Esta deducción permite a los mayores de 65 años deducir hasta $7,500 de sus ingresos si son solteros o $10,000 si están casados y presentan una declaración conjunta.

Por último, las personas mayores también pueden ser elegibles para los planes de jubilación cualificados, incluidas las IRA tradicionales y las IRA Roth, que permiten aportaciones de hasta $6,000 al año (o $7,000 para los mayores de 50 años). Las aportaciones realizadas a estos planes pueden deducirse de sus ingresos gravables.

Opciones de deducción disponibles para los mayores de 65 años que presenten el Formulario 1040-SR

Como persona mayor, la presentación del formulario 1040-SR no debería ser complicada, pero puede serlo. Por eso estamos aquí para ayudarle. La declaración de impuestos como persona mayor no tiene por qué asustarle ni intimidarle. Puede beneficiarse de varias deducciones y créditos disponibles exclusivamente para mayores de 65 años.

La deducción estándar para mayores permite a los contribuyentes de 65 años o más desgravarse $1,300 adicionales en sus impuestos si declaran como soltero o $2,600 si declaran como casados que presentan una declaración conjunta. Además, también puede deducir hasta $7,500 de sus ingresos si es soltero o $10,000 si está casado y presenta una declaración conjunta con la Deducción para contribuyentes de 65 años o más.

Por último, los planes de jubilación cualificados, incluidas las cuentas IRA tradicionales y las cuentas IRA Roth, permiten realizar aportaciones de hasta $6,000 al año (o $7,000 para los mayores de 50 años). Las aportaciones realizadas a estos planes pueden deducirse de sus ingresos gravables.

Tanto si está empezando a jubilarse como si está planificando el futuro, no olvide revisar todas las deducciones fiscales disponibles específicamente para las personas mayores antes de presentar su formulario 1040-SR.


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