{"id":7472,"date":"2023-06-22T07:08:39","date_gmt":"2023-06-22T14:08:39","guid":{"rendered":"https:\/\/www.irs.com\/?p=7472"},"modified":"2023-06-22T07:08:42","modified_gmt":"2023-06-22T14:08:42","slug":"no-declarar-la-renta-cuando-no-se-tienen-ingresos-tiene-ventajas-reales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.irs.com\/es\/no-declarar-la-renta-cuando-no-se-tienen-ingresos-tiene-ventajas-reales\/","title":{"rendered":"Declarar impuestos sobre los ingresos cuando no tiene ingresos que reportar tiene beneficios reales"},"content":{"rendered":"

Me has convencido con lo de \"puede que recibas dinero si declaras, aunque no tengas ingresos\".<\/em><\/p>\n

S\u00ed, puede declarar impuestos sin ingresos. Probablemente deber\u00eda hacerlo.<\/b><\/h2>\n

Es un error com\u00fan pensar que presentar la declaraci\u00f3n de impuestos sobre los ingresos s\u00f3lo es importante si se tienen ingresos.<\/span><\/p>\n

Sin embargo, aunque no haya obtenido ingresos a lo largo del a\u00f1o, hay varias razones por las que deber\u00eda presentar una declaraci\u00f3n de impuestos. Declarar sus impuestos sin ingresos puede establecer su elegibilidad para varios cr\u00e9ditos fiscales y deducciones, as\u00ed como asegurar que reciba cualquier pago de est\u00edmulo al que pueda tener derecho. Adem\u00e1s, no presentar una declaraci\u00f3n de impuestos sobre los ingresos a\u00fan puede resultar en penalizaciones y multas del Servicio de Impuestos Internos (IRS).\u00a0<\/span><\/p>\n

Cr\u00e9ditos fiscales reembolsables<\/b><\/h3>\n

Los cr\u00e9ditos fiscales reembolsables son una buena forma de recibir un reembolso de impuestos aunque no haya tenido ingresos que reportar. Algunos de los cr\u00e9ditos fiscales reembolsables m\u00e1s populares son el Cr\u00e9dito por Ingresos Ganados (EITC), el Cr\u00e9dito Fiscal por Hijos Adicional (ACTC) y el Cr\u00e9dito Fiscal por Hijos (CTC).<\/span><\/p>\n

Para ser elegible para el EITC, debe tener ingresos ganados y cumplir los requisitos de ingresos. El monto m\u00e1ximo del cr\u00e9dito depende de sus ingresos y del n\u00famero de hijos que califiquen. El ACTC es un cr\u00e9dito adicional para quienes se benefician del CTC y disponen de un monto de cr\u00e9dito restante despu\u00e9s de haberlo aplicado a su factura de impuestos. El CTC proporciona hasta $2,000 por hijo calificado.<\/span><\/p>\n

Puede reclamar estos cr\u00e9ditos en su declaraci\u00f3n de impuestos utilizando el Anexo 8812. El monto del cr\u00e9dito reembolsable que puede reclamar se basa en el n\u00famero de hijos que re\u00fanen los requisitos, sus ingresos ganados y el monto de impuestos que adeuda. Si el monto del cr\u00e9dito es superior al impuesto adeudado, puede recibir un reembolso por la diferencia.<\/span><\/p>\n

Cr\u00e9ditos fiscales<\/b><\/h3>\n

El IRS ofrece varios cr\u00e9ditos fiscales para ayudar a los contribuyentes elegibles a reducir su factura de impuestos e incluso resultar en un reembolso de impuestos, incluso si no tienen ingresos. El Cr\u00e9dito Fiscal por Ingresos Ganados (EITC) es un cr\u00e9dito reembolsable para los trabajadores con ingresos bajos a moderados. Existe un segundo cr\u00e9dito por hijos, el Cr\u00e9dito Fiscal por Hijos (CTC), que proporciona hasta $2,000 por hijo calificado, con un cr\u00e9dito m\u00e1ximo de $1,400 reembolsable para el a\u00f1o fiscal 2021. Adem\u00e1s, el Cr\u00e9dito Fiscal por Hijos Adicional (ACTC) est\u00e1 disponible para aquellos que se benefician del CTC y todav\u00eda tienen montos de cr\u00e9dito restantes despu\u00e9s de que \u00e9ste reduzca su factura de impuestos.<\/span><\/p>\n

Para ser elegible para estos cr\u00e9ditos, debe cumplir ciertos requisitos, incluyendo l\u00edmites de edad, l\u00edmites de ingresos y estatus de ciudadan\u00eda o residencia. El EITC, por ejemplo, est\u00e1 disponible para los contribuyentes que hayan obtenido ingresos y cumplan unos lineamientos de ingresos espec\u00edficos. El CTC es para los contribuyentes que tengan un hijo que cumpla los requisitos, mientras que el ACTC es un cr\u00e9dito adicional para aquellos a los que a\u00fan les queden montos de cr\u00e9dito despu\u00e9s de que el CTC reduzca su factura de impuestos.<\/span><\/p>\n

Disfrute de las deducciones m\u00e1s adelante declarando ahora<\/b><\/h3>\n

Presentar una declaraci\u00f3n de impuestos federales incluso sin ingresos puede sin duda beneficiarle en el futuro. En primer lugar, la presentaci\u00f3n de la declaraci\u00f3n le asegura el cumplimiento con el IRS. Tambi\u00e9n establece un registro de sus ingresos del a\u00f1o y de la declaraci\u00f3n de impuestos presentada. Adem\u00e1s, si tiene deducciones o cr\u00e9ditos que le califiquen, declarar sus impuestos es crucial porque pueden trasladarse a futuros ejercicios fiscales y pueden ayudarle a compensar el impuesto sobre los ingresos adeudado.<\/span><\/p>\n

Sin embargo, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) establece l\u00edmites a ciertos cr\u00e9ditos y deducciones que pueden no compensar totalmente las facturas de impuestos. Si la deducci\u00f3n o el cr\u00e9dito superan sus ingresos, el monto excedente puede trasladarse al a\u00f1o siguiente. Por ejemplo, si le sobra una deducci\u00f3n por un gasto de empresa o de oficina que supera sus ingresos, puede trasladar la deducci\u00f3n restante al siguiente a\u00f1o fiscal.<\/span><\/p>\n

Si declara sus impuestos aunque no tenga ingresos este a\u00f1o, y al a\u00f1o siguiente s\u00ed los tiene, debe seguir estos pasos para reclamar deducciones y cr\u00e9ditos: re\u00fana los documentos necesarios, como los W-2, los 1099, los recibos de gastos; seleccione su estatus de declarante; sume todos sus ingresos del a\u00f1o; reclame sus deducciones, como los intereses de pr\u00e9stamos estudiantiles o los gastos del negocio; y, por \u00faltimo, reclame cualquier cr\u00e9dito fiscal al que tenga derecho, como el Cr\u00e9dito Fiscal por Ingresos Ganados (EITC) o el Cr\u00e9dito Fiscal por Hijos (CTC). Seguir estos pasos y declarar sus impuestos anualmente puede ayudarle a gestionar mejor sus finanzas y aumentar potencialmente su reembolso en el futuro.<\/span><\/p>\n

Prot\u00e9jase de futuras auditor\u00edas<\/b><\/h3>\n

No presentar una declaraci\u00f3n de impuestos puede acarrear graves consecuencias como penalizaciones, intereses e incluso acciones legales. Para protegerse de futuras auditor\u00edas, es importante presentar declaraciones de impuestos aunque no tenga ingresos. Adem\u00e1s, mantener registros financieros precisos y completos es crucial en caso de una auditor\u00eda. Esto le ayudar\u00e1 a asegurarse de que dispone de toda la informaci\u00f3n necesaria para defender sus declaraciones de impuestos y evitar nuevas penalizaciones.<\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s, el estatuto de limitaciones para las auditor\u00edas del IRS suele ser de tres a\u00f1os a partir de la fecha de presentaci\u00f3n o de dos a\u00f1os a partir del pago de los impuestos, lo que ocurra m\u00e1s tarde. Sin embargo, si no presenta una declaraci\u00f3n de impuestos o si ha presentado declaraciones fraudulentas, no hay l\u00edmite en cuanto a la antig\u00fcedad con la que el IRS puede auditarle. Conservar todos los registros financieros, incluidos los recibos y documentos relacionados con los ingresos y las deducciones, puede ayudarle a defenderse de las auditor\u00edas fuera del plazo de prescripci\u00f3n.<\/span><\/p>\n

Tambi\u00e9n es importante tener en cuenta que existen excepciones al umbral de declaraci\u00f3n de impuestos. Por ejemplo, aunque no tenga ingresos, es posible que deba presentar una declaraci\u00f3n de impuestos si percibe determinados tipos de ingresos, como el Cr\u00e9dito Fiscal por Primas Anticipadas, o si debe impuestos del Seguro Social y de Medicare por propinas u otros ingresos. Los trabajadores independientes tambi\u00e9n deben tener en cuenta sus l\u00edmites de ingresos y pueden estar obligados a declarar impuestos si ganan m\u00e1s ingresos empresariales que un umbral.\u00a0<\/span><\/p>\n

\u00bfQui\u00e9n no tiene que presentar una declaraci\u00f3n de impuestos? (Probablemente a\u00fan deber\u00edan hacerlo)<\/b><\/h2>\n

No todo el mundo est\u00e1 obligado a presentar una declaraci\u00f3n de impuestos. Por lo general, si sus ingresos brutos se sit\u00faan por debajo de un determinado umbral, no tendr\u00e1 que presentar declaraci\u00f3n. El umbral espec\u00edfico depende de su estatus de declarante, siendo el umbral m\u00e1s alto el de las parejas casadas que declaran conjuntamente. Por ejemplo, para el a\u00f1o fiscal 2020, los contribuyentes solteros menores de 65 a\u00f1os con menos de $12,400 de ingresos brutos, o $24,800 para las parejas casadas que declaran conjuntamente, no est\u00e1n obligados a presentar la declaraci\u00f3n. Adem\u00e1s, los mayores de 65 a\u00f1os que reciban prestaciones del Seguro Social por debajo de un determinado umbral tampoco estar\u00e1n obligados a presentar la declaraci\u00f3n.<\/span><\/p>\n

Sin embargo, aunque no est\u00e9 obligado a presentar la declaraci\u00f3n, puede ser beneficioso hacerlo.\u00a0<\/span><\/p>\n

Preguntas frecuentes sobre la declaraci\u00f3n de impuestos sin ingresos<\/b><\/h2>\n

P: \u00bfTengo que declarar impuestos si no tengo ingresos?<\/span><\/p>\n

R: Si sus ingresos est\u00e1n por debajo del umbral de ingresos impuesto por el IRS, no est\u00e1 obligado a declarar impuestos. Sin embargo, a\u00fan puede beneficiarse de la declaraci\u00f3n para reclamar ciertos cr\u00e9ditos fiscales como el cr\u00e9dito fiscal por atenci\u00f3n m\u00e9dica.<\/span><\/p>\n

P: \u00bfPuedo solicitar un reembolso de impuestos sin tener ingresos?<\/span><\/p>\n

R: No, no recibir\u00e1 un reembolso de impuestos si no tiene ingresos gravables que reportar.<\/span><\/p>\n

P: Soy trabajador independiente, pero este a\u00f1o no he ganado nada. \u00bfTengo que declarar impuestos?<\/span><\/p>\n

R: Si sus ingresos netos de trabajador independiente son de $400 o m\u00e1s, entonces tiene que presentar una declaraci\u00f3n de impuestos. Sin embargo, si sus ingresos netos son inferiores a $400, entonces no est\u00e1 obligado a presentarla.<\/span><\/p>\n

P: \u00bfA qu\u00e9 cr\u00e9ditos fiscales puedo ser elegible si no tengo ingresos?<\/span><\/p>\n

R: Los cr\u00e9ditos fiscales reembolsables como el Cr\u00e9dito Fiscal por Ingresos Ganados (EITC), el Cr\u00e9dito Fiscal Adicional por Hijos y el Cr\u00e9dito Fiscal por Oportunidades Americanas pueden beneficiar a las personas con pocos o ning\u00fan ingreso.<\/span><\/p>\n

P: \u00bfQu\u00e9 ocurre si no declaro mis impuestos sin tener ingresos?<\/span><\/p>\n

R: Si no est\u00e1 obligado a presentar la declaraci\u00f3n de impuestos debido a que sus ingresos son bajos o nulos, no hay penalizaci\u00f3n por no presentarla. Sin embargo, es posible que deje de recibir ciertos cr\u00e9ditos fiscales o pagos de est\u00edmulo.<\/span><\/p>\n

P: \u00bfQu\u00e9 ocurre si estoy casado y mi c\u00f3nyuge tiene ingresos?<\/span><\/p>\n

R: Si declara impuestos conjuntamente con su c\u00f3nyuge, entonces debe incluir los ingresos de su c\u00f3nyuge en su declaraci\u00f3n de impuestos. El IRS tiene un umbral m\u00ednimo de ingresos para la declaraci\u00f3n conjunta, que suele fluctuar anualmente.<\/span><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

You had me at “you might get money if you file, even if you don’t have income.” Yes, you can file taxes without income. You probably should. It is a common misconception that filing income tax returns only matters if you have income. However, even if you earned no income throughout the year, there are […]<\/p>\n","protected":false},"author":6,"featured_media":7477,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[157],"tags":[],"class_list":["post-7472","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-tax-filing"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7472","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/6"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7472"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7472\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":7489,"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7472\/revisions\/7489"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/7477"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7472"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7472"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.irs.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7472"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}