¿Una nueva ley para la protección contra el fraude fiscal del IRS reducirá el robo de identidad?

El 9 de abril, el senador Bill Nelson (D-FL) patrocinó la Ley de prevención del robo de identidad y del fraude fiscal de 2013, cuyo objetivo es mitigar el fraude fiscal de siete maneras.

1. Mejorar el proceso para que las víctimas del fraude fiscal reciban su legítima devolución de impuestos en menos tiempo.
2. Poner más restricciones a las opciones de pago de devoluciones de impuestos, de las que están abusando los ladrones de identidad.
3. Aumentar las penas por el uso indebido de números de la Seguridad Social y por el uso incorrecto de información por parte de los preparadores de declaraciones de la renta.
4. Crear una sanción específica para la usurpación de identidad en relación con el fraude fiscal
5. Reforzar la aplicación de la ley con un enlace local para el robo de identidades
6. Más restricciones al acceso a los números de cuenta de la Seguridad Social
7. Transición a un sistema fiscal en tiempo real

Si estuviéramos en un gimnasio mental, aplaudiría el proyecto de ley por ser una respuesta integral a la tendencia actual del fraude fiscal. Trata de ahogar a los ladrones de identidad en todo momento: desde el robo de los números de la Seguridad Social hasta la restricción de los métodos de pago, utilizados con frecuencia por los defraudadores fiscales. Pero, salvo por la creciente severidad de las penas, muchos de estos puntos quedan en entredicho bajo un escrutinio más atento.

Por ejemplo, imponer más restricciones a las opciones de pago de las devoluciones de impuestos podría ser una gran idea. Muchos de los intentos actuales de fraude fiscal utilizan tarjetas de débito prepagadas como una especie de vehículo de huida. Una vez que los ladrones de identidad han robado los números de la Seguridad Social, su mayor dificultad radica en cobrar el dinero y gastarlo sin llamar la atención. Si los estafadores solicitan al IRS el desembolso de más de un número determinado de cheques de devolución de impuestos a una misma cuenta bancaria, el IRS es alertado de la posible estafa.

Las tarjetas de débito prepagadas no son objeto de seguimiento electrónico, pero una única dirección postal que recibe un montón de devoluciones de impuestos sigue llamando la atención.

Una número de defraudadores fiscales recientemente detenidos han intentado superar este escollo creando una red de direcciones controladas por un pequeño grupo de estafadores. Los ladrones de identidad recogerán entonces las tarjetas de débito del correo y podrán gastar el dinero como mejor les parezca.

La eliminación de la opción de la tarjeta de débito prepagada obligaría a los ladrones de identidad a considerar otras vías de escape, pero también perjudicaría a muchos contribuyentes estadounidenses que no poseen una cuenta bancaria y necesitarían cobrar el cheque del IRS en Western Union o en un cajero de cheques similar. La transacción supondría un impuesto adicional para las personas que necesitan los fondos.

El proyecto de ley también podría sobrepasar sus límites con el IRS, ya que un par de los cambios propuestos obligarían al IRS a acciones específicas que podría ser incapaz o no estar dispuesto a tomar. El IRS ya destina una cantidad considerable de recursos a mejorar la protección de los contribuyentes frente al robo de identidad.

¿Qué razón hay para creer que un político sabría mejorar el proceso mejor que la propia agencia? ¿Y por qué necesitaríamos una ley para microgestionar la política de la organización?

Aunque la Ley de Prevención del Robo de Identidad y el Fraude Fiscal de 2013 tiene pocas posibilidades de ser aprobada por el Comité, arroja luz sobre cómo funciona el Gobierno y podría extralimitarse, incluso por una buena causa.

 

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